Որպես սկսնակ ՝ ինչպե՞ս ես հասկանում տարբերությունը փոխադարձ ֆոնդերի և ինդեքսային ֆոնդերի միջև:


պատասխանել 1:

Սիրելի ընկեր,

Indուցանիշի ֆոնդերն ընդդեմ Փոխադարձ միջոցներ

Ներդրումներ

Թե ինդեքսային ֆոնդը, և ներդրումային ֆոնդերը հիմնականում բաղկացած են բաժնետոմսերից, պարտատոմսերից և այլ արժեթղթերից:

Ինչպես նշված է անվանման մեջ, ինդեքսային ֆոնդերը կենտրոնանում են այն պաշարների հետևման վրա, որոնք կազմում են տարբեր ցուցանիշներ, ինչպիսիք են Nasdaq կամ S&P 500:

Առաջնորդության ոճը

Indexուցանիշային ֆոնդի և ներդրումային ֆոնդի (հատկապես ակտիվորեն կառավարվող) միջև հիմնական տարբերություններից մեկը նրանց կառավարման ոճն է, մասնավորապես ՝ ակտիվ կամ պասիվ:

Ինդեքսային ֆոնդերը կառավարման մեջ պասիվ են. Այսինքն ՝ նրանք ակտիվորեն չեն առևտուր անում կամ ներդրումներ չեն ավելացնում: Indուցանիշի ֆոնդերը ավտոմատացվում են, որպեսզի վերջիններս լինեն հենանիշային ցուցիչով, ինչպիսին է S&P 500- ը, որպեսզի ներդրումների խառնուրդը կախված լինի հիմքում ընկած ցուցանիշից:

Մյուս կողմից, փոխադարձ հիմնադրամները ակտիվ են իրենց կառավարման ոճում. Դա նշանակում է, որ ֆոնդի կառավարիչները կամ վերլուծաբաններն ակտիվորեն ընտրում են ֆոնդերի բաժնետոմսերը (ինչպիսիք են առանձին բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը կամ այլ արժեթղթեր):

Նպատակներ

Բացի այդ, ինչպես փոխադարձ հիմնադրամները, այնպես էլ ինդեքսային հիմնադրամները ընդհանուր առմամբ ունեն տարբեր նպատակներ կամ վերջնական նպատակներ:

Indexուցանիշային ֆոնդերի համար ընդհանուր նպատակն է համապատասխանեցնել հենանիշային ցուցանիշը (կամ հիմնական ինդեքսի) վերադարձը մինչև վճարները: Ըստ այդմ, ինդեքսային ֆոնդի հիմնական նպատակը նույն վերադարձի հասնելն է, որքան տեղեկանքային ինդեքսը մինուս վճարների: Այնուամենայնիվ, փոխադարձ միջոցներն ընդհանուր առմամբ նպատակ ունեն գերազանցել վճարները վճարելուց հետո համադրելի կամ հարակից ցուցանիշը: Որպես սահմանափակում, եթե շուկան անկայուն է (որն այս պահին, իհարկե, այդպես է), ապա կարող է ավելի դժվար լինել կարճ ժամանակահատվածում ինդեքսային ֆոնդերը ձեր միջոցներից դուրս բերելը, քանի որ ինդեքսային ֆոնդերը ունեն «նախնական ծանուցման» պահանջ:

Այնուամենայնիվ, ինդեքսային հիմնադրամի նպատակը (վերադարձին հասնելուն) հնարավորություն է տալիս հիմնադրամին ցածր պահել վճարները և այլ ծախսերը, ինչը հանգեցնում է հաջորդ տարբերության:

Ծախսերը

Ինչպես արդեն նշվեց, ներդրումային ֆոնդերը սովորաբար ավելի շատ գին են վճարում (ծախսերի հարաբերակցությունը): Արժեքները տատանվում են մոտ 1% -ից ավելի 3% -ի սահմաններում: Մյուս կողմից, ինդեքսային ֆոնդերն ընդհանուր առմամբ ավելի էժան են, տարեկան վարձավճարները տատանվում են 0,05% -ից մինչև 0,07% (չնայած ոմանք կարող են մի փոքր ավելի բարձր լինել):

Հուսով եմ, որ դա կօգնի ձեզ: Հաջողություն ...


պատասխանել 2:

Ողջույններ

Indexուցանիշի և փոխադարձ միջոցների միջև տարբերությունը

Շատ փոխադարձ հիմնադրամներ գանձում են մինչև 2%, անկախ նրանից, թե որքանով է լավ հիմնադրամը: Դուք կարող եք կորցնել ձեր գումարը և դեռ վճարել ինքներդ ձեզ վճարներ, մինչդեռ ինդեքսային ֆոնդերը տեսականորեն շատ չեն գանձում: Եկեք մի փոքր խոսենք երկուսի միջև այս որոշումների մասին:

Փոխադարձ հիմնադրամները հակված են ունենալ ավելի բարձր վճարներ, քան ինդեքսային ֆոնդերը, բայց փոխադարձ հիմնադրամները հիմնականում նույնն են, ինչ ինդեքսը: Դա նշանակում է, որ նրանք երկուսն էլ դիվերսիֆիկացնում են ձեր պորտֆելը հարյուրավոր բաժնետոմսերի մեջ:

Indexուցանիշային ֆոնդը դեռ դիվերսիֆիկացնում է ձեզ, բայց հետևում է շատ հատուկ ցուցանիշի:

Ինչու՞ ոչ միայն ներդրումներ կատարել ինդեքսային ֆոնդերում կամ փոխադարձ ֆոնդերում:

Առաջին պատճառն այն է, որ դուք, հավանաբար, բավարար ժամանակ չունեք:

Indուցանիշի ֆոնդերը կամ փոխադարձ հիմնադրամները հիանալի են, եթե ՝

  • Շատ ժամանակ պահանջեք, նախքան ձեր փողը ձեզ հարկավոր լինի: Մեծ գումարներ մտցրեք հաշվի մեջ, որպեսզի այն ավելանա:

Դժբախտաբար, կան բազմաթիվ մանկավարժներ, ովքեր շուկայի վերադարձի հնարավորություն չունեն, ինչը թույլ կտա նրանց հարմարավետ թոշակի անցնել: Վերադարձը պարզապես բավարար չափով լավ չէ: Սա մեծ խնդիր է ցուցանիշի և փոխադարձ միջոցների հետ:

Վերոնշյալ գծապատկերում բացատրվում է ինդեքս ֆոնդերի և ներդրումային ֆոնդերի տերմինների միջև տարբերությունը:

Լրացուցիչ տեղեկությունների համար կարող եք կապվել Sharekhan- ի հետ:

Ողջույններ


պատասխանել 3:

Հեշտության համար ինդեքսային ֆոնդը ներդրումային ֆոնդ է, բայց պասիվ ներդրումներ է կատարում: Դա նշանակում է, որ ոչ մի կառավարիչ ամեն օր չի գնում և վաճառում: S&P500 հիմնադրամը «գնում է» ամենամեծ բաժնետոմսերի 500-ը և միայն այնտեղ է նստում նրանց հետ: Կլինեն որոշ ճշգրտումներ, բայց հիմնականում դա է: Առանց ղեկավարների ներգրավված լինելու, վճարները ցածր են / ենթադրվում է ցածր:

Կառավարվող ֆոնդը հիմնադրամ է, որի դեպքում ֆոնդի կառավարիչները գնում են մի շարք բաժնետոմսեր ՝ հուսալով, որ իրենց համապատասխան բաժնետոմսերը և կառավարման որոշակի ոճը կարող են հաղթել պասիվ ինդեքսի հիմնադրամին: Բայց դա շատ հաճախ չի կարող աշխատել: Եվ նույնիսկ եթե ինդեքսային ֆոնդ եք խփում, դա չի նշանակում, որ կարող եք հետևողականորեն վարվել: Դրա համար նրանք ավելի բարձր վճարներ են վճարում:

Որպես սկսնակ, նայեք 500 ինդեքս հիմնադրամին ՝ շատ ցածր գներով: